ویژه مهاجران ایرانی ساکن نیوزیلند و استرالیا
پس از انتشار خبر دستگیری مدیر یک صرافی در سیدنی و همچنین اعلام تحریم‌های جدید از سوی وزارت خارجه دولت نیوزیلند، پرسش‌ها و تردیدهای بسیاری برای ایرانیان ساکن نیوزیلند و استرالیا در خصوص گستره تحریم‌های موجود و نقل و انتقالات مالی با ایران به وجود آمد که در اینجا به برخی از موارد پرتکرار می‌پردازیم.
این مقاله بر اساس پرسش‌های رایج شما تهیه شده و عمده مشتریان ربیت یعنی اشخاص حقیقی را پوشش می‌دهد. (به موارد مربوط به کسب‌وکارها در مقاله دیگر می‌پردازیم.)
هشدار: پاسخ‌های این مقاله با منابع رسمی تطبیق داده شده و لینک‌ها در پایان آمده‌اند. با این حال این مطالب نباید به عنوان توصیه مالی/حقوقی (Financial or Legal Advice) تلقی شوند و اشخاص موظفند از وکلای قانونی جهت برطرف شدن شبهات مالی کمک بگیرند.
چرا ربیت این‌قدر سؤال می‌پرسد؟ این همه اطلاعات برای چی هست؟
اگر خبر بازداشت مدیر یک شرکت حواله در سیدنی را شنیده باشید، می‌دانید که قانون با کسی شوخی ندارد. طبق گزارش رسمی پلیس فدرال استرالیا (AFP)، در ۱۵ اکتبر ۲۰۲۵ یک مرد ۳۴ ساله در غرب سیدنی به دلیل ارسال حدود ۶۵۰ هزار دلار استرالیا به بانک‌های ایرانی تحریم‌شده متهم و بازداشت شد.
منبع: AFP.gov.au
قانونگذاران، مسئولیت پیشگیری از پولشویی و رعایت قوانین مرتبط با تحریم‌های ایران رو به عهده نهادهای مالی نظیر صرافی‌ها می‌گذارند. بنابراین ما موظفیم اطلاعات کافی نظیر منبع درآمد/دارایی، دلیل انتقالات و نسبت فرستنده با گیرنده را بررسی کنیم تا بتوانیم خدمات قانونی ارائه کنیم. کوتاهی در این موارد شرکت‌های خدمات مالی را مشمول جریمه‌های سنگین می‌کند.
ناظران قانونی در روند auditهای دولتی منظم از صرافی‌ها انتظار دارند شواهد کافی در این خصوص ارائه کنند.
ارسال و پیگیری این درخواست‌ها، بررسی مدارک و نگهداری امن اسناد برای ما زمانبر و پرهزینه است. با این وجود تمام تلاش ما ارائه خدمات حرفه‌ای و قانونی است و خانواده کاربران وفادار Rebit اهمیت این موضوع را درک می‌کنند.
برای اینکه سفارشتان قانونی و بی‌دردسر انجام شود باید قوانین تحریم‌ها و مبارزه با پولشویی رعایت شود. به همین دلیل از شما درباره‌ی منبع پول (درآمد/دارایی)، دلیل انتقال و نسبت فرستنده و گیرنده می‌پرسیم و گاهی مدارک تکمیلی می‌خواهیم. این کار شاید زمانبر باشد اما از بلوکه شدن پول، برگشت سفارش یا مشکلات قانونی جلوگیری می‌کند. ما مدارک را فقط برای انطباق قانونی جمع‌آوری و امن نگهداری می‌کنیم.
من می‌خواهم ماهانه مبلغی برای خانواده‌ام ارسال کنم. آیا امکانش هست؟
اگر حساب‌های ایرانی شما یا خانواده‌تان در بانک‌های تحریم‌شده است، لطفاً از حساب‌های جایگزین استفاده کنید. در Rebit، تغییرات تحریم‌ها به‌صورت منظم پایش می‌شود و بانک‌های ایرانیِ مشمول تحریم به‌طور خودکار از فهرست دسترسی حذف می‌شوند.
تحریم‌های سازمان ملل
در تحریم‌های اخیر سازمان ملل (پس از فعال‌سازی سازوکار «ماشه»)، بانک سپه در فهرست مؤسسات تحریم‌شده قرار گرفته است. این بانک از زمان جنگ ۱۲روزه، در سایت Rebit غیرفعال بوده است.
MFAT — UN Sanctions on Iran
تحریم‌های دولت استرالیا و نیوزیلند
اگر انتقال شما میان ایران و استرالیاست، توجه داشته باشید که طبق اعلام رسمی وزارت امور خارجهٔ استرالیا (DFAT)، علاوه بر بانک سپه، چند بانک دیگر از جمله انصار، صادرات و مهر نیز در فهرست تحریم قرار دارند. بنابراین مبدأ یا مقصد پول نباید یکی از این بانک‌ها باشد.
در Rebit، برای جلوگیری از خطا، این بانک‌ها برای کاربران نیوزیلندی نیز غیرفعال شده‌اند. با این حال دولت نیوزیلند فراتر از فهرست سازمان ملل، هیچ بانک یا مؤسسهٔ مالی ایرانی دیگری را به‌صورت مستقل تحریم نکرده است.
DFAT — Iran Sanctions Framework
اگر حساب گیرنده نزد بانک « تحریم شده» باشد، چه باید کرد؟
شماره حساب بانک غیرمشمول تحریم بدهید؛ اگر ممکن نیست، فعلاً سفارشی ثبت نکنید تا بانک مقصد تغییر کند. ربیت بانک‌های «پرریسک/تحریمی» را برای کاربران NZ و AU غیرفعال می‌کند تا به اشتباه انتخاب نشوند.
من می‌خواهم پولم را از ایران به نیوزیلند و استرالیا بیاورم. چطور قانونی عمل کنم؟
- از بانک‌های تحریمی در ایران استفاده نکنید و منشأ ریال را شفاف اعلام کنید.
- در صورت درخواست «مدارک منبع ریالی» نظیر فیش حقوق ریالی، قرارداد فروش ملک، ارث و …، با همکاران ما در بخش حقوقی همکاری کنید تا منشأ قانونی ریال شما تأیید و پروفایل شما تکمیل شود. در این حالت اگر ناظران دولتی تراکنش‌های شما را مورد سؤال قرار دهند، اسناد تکمیلی همزمان با ثبت سفارش در اختیار ما قرار گرفته و حواله ارزی شما بدون شبهه و مشکل اجرا خواهد شد.
- اگر در استرالیا هستید، نام اشخاص، بانک‌ها و مؤسسات درگیر را با DFAT Consolidated List تطبیق دهید.
آیا بعد از ۱ فوریه ۲۰۲۶ ربیت می‌تواند به فعالیت خود ادامه دهد؟
بله، ربیت همچون گذشته اما با انطباق کامل با آخرین قوانین به فعالیت خود ادامه می‌دهد. از اول فوریه، ثبت‌نام کسب‌وکارها نزد دولت NZ برای تعامل با ایران الزامی می‌شود. این موضوع برای مشتریان عادی به معنی توقف خدمات نیست، اما ممکن است کنترل‌ها دقیق‌تر صورت گیرد تا سفارشات شما بدون ریسک انجام شود.
کسب و کار من با ایران ارتباط دارد، بعد از تحریم‌های دولت نیوزیلند باید چکار کنم؟
در زمان نگارش این متن (اواسط اکتبر ۲۰۲۵) هنوز فرم‌های ثبت‌نام مشخصی برای کسب و کارهای مرتبط با ایران از سوی وزارت خارجه نیوزیلند (MFAT) منتشر نشده اما به نظر می‌رسد در ماه‌های آینده و پیش از موعد فوریه ۲۰۲۶ دستورالعمل‌های کامل‌تری توسط سایت‌های دولتی منتشر شود تا این کسب و کارها از جمله صرافی‌های ایرانی بتوانند جزئیات فعالیت‌های خود را با این وزارتخانه به اشتراک بگذارند.
MFAT — Doing Business with Iran
برای دانلود راهنمای جامع منتشر شده اینجا کلیک کنید (MFAT – October 2025).
با این تفاسیر آیا معامله در گروه‌های تلگرام/واتساپ امن‌تر نیست؟
خیر. وقتی نظارت قانونی افزایش می‌یابد، متخلفان به سمت کانال‌های غیررسمی می‌روند تا نقل و انتقالات خود را به دور از چشم نظارت قانونی به انجام رسانند. معامله در این فضاها می‌تواند شما را در معرض کلاهبرداری، جعل هویت، پولشویی و حتی پیگرد قرار دهد. مسیر درست، استفاده از سرویس‌های قانونمند است.
آیا ارسال تصویر کارت شناسایی در هنگام مبادله با افراد ناشناس ریسک را کاهش می‌دهد؟
با پیشرفت‌های هوش مصنوعی تشخیص جعلی بودن تصویر یک کارت شناسایی، تقریباً غیر ممکن شده است. به علاوه اکانت‌های تلگرام بسیاری هک شده که حاوی کارت‌های شناسایی واقعی هستند. این حساب‌های هک شده و کارت‌های لو رفته در کنترل افراد سودجو قرار گرفته‌اند. شما نیز با ارسال کارت شناسایی خود به گوشی اشخاص دیگر اطلاعات شناسایی خود را در معرض خطر قرار می‌دهید. علی‌رغم هشدارها، همچنان شاهد موارد کلاهبرداری بسیاری در گروه‌های واتساپ و تلگرام ایرانیان هستیم.
فقط در پلتفرم‌های امن و احراز هویت رسمی (مثل ربیت) مدارک را بارگذاری کنید.
آیا کار با صرافی‌ها دردسری برای ما درست می‌کند؟
ما نگرانی‌های شما را پس از افزایش تحریم‌های ایران درک می‌کنیم. در Rebit، تغییرات قانونی به‌صورت مداوم رصد می‌شود و هر اصلاح یا محدودیتی که بر خدمات حواله اثر بگذارد، به‌سرعت از طریق کانال‌های رسمی اطلاع‌رسانی می‌شود.
پلتفرم حرفه‌ای Rebit با سیستم‌های هوشمند خود، می‌تواند تغییرات مربوط به اشخاص، بانک‌های تحریمی و سقف انتقالات را به‌صورت خودکار اعمال کند تا کاربران با آرامش، سفارش‌های قانونی خود را ثبت کنند.
هرگاه از شما مدارک بیشتری خواسته شد، لطفاً همکاری کنید تا بتوانیم خدمت‌رسانی به جامعه ایرانی را با قدرت ادامه دهیم و این مسیر قانونی را زنده نگه داریم.
